[ 30-SEKUNDEN-SUMMARY ]
Das Nadelöhr im Ankauf: Gute Deals scheitern fast nie am Objekt, sondern an chaotischen Unterlagen, die beim Bankberater ganz unten auf dem Stapel landen.
Der Perspektivenwechsel: Banker prüfen unter extremem Zeitdruck – wer die Kreditentscheidung auf einer einzigen Seite serviert, bekommt die Zusage schneller und sichert sich den Deal.
Der KI-Hebel: Ein strukturierter Prompt übersetzt rohe Objektdaten und Mietzahlen in die exakte Risikospache des Kreditanalysten.
// STEP-BY-STEP PRAXIS-ANLEITUNG
Bankberater bearbeiten täglich Dutzende Finanzierungsanfragen. Wenn du ihnen einen ungeordneten Ordner mit 30 PDF-Dateien, unübersichtlichen Exposés und unvollständigen Zahlen schickst, passiert genau eines: Deine Anfrage bleibt liegen, während ein anderer Investor den Zuschlag erhält.
Profis liefern dem Banker deshalb vorab eine sogenannte Executive Summary (1-Page-Pitch). Sie beantwortet die vier Kernfragen der Risikoprüfung auf einen Blick: Was wird gekauft? Wie viel Geld wird benötigt? Wie sicher ist der Cashflow? Wie sieht dein Sicherheitsnetz aus?
Mit der KI erstellst du diese Entscheidungsvorlage in unter zwei Minuten.
Schritt 1: Zahlen & Objektdaten bündeln
Sammle die Eckdaten: Kaufpreis, geschätzte Kaufnebenkosten, dein verfügbares Eigenkapital, die aktuelle Miete sowie die wichtigsten Objektkennzahlen.
Schritt 2: Den Bank-Pitch-Prompt ausführen
Füge deine Objektdaten unten im Steckbrief-Block ein, lade gegebenenfalls das Makler-Exposé hoch und starte die Generierung.
Schritt 3: Exportieren & Akte dominieren
Kopiere das Ergebnis, drucke es als erste Seite deiner Finanzierungsakte aus oder sende es direkt per E-Mail an deinen Bankberater vor dem Erstgespräch.
[ PROMPT DER WOCHE ]
Klicke im grauen Feld oben rechts auf das Copy-Symbol, um den Prompt direkt in deine Zwischenablage zu kopieren:
Du bist ein erfahrener Immobilien-Investor und Experte für Bankenkommunikation sowie Immobilienfinanzierung. Erstelle aus den unten im Steckbrief angegebenen harten Fakten und dem angehängten Exposé ein prägnantes, hochprofessionelles "1-Page-Investment-Exposé" für einen Bankberater / Kreditanalysten nach folgendem Muster:
WICHTIG: Nutze für die Berechnungen in Punkt 1 und 2 AUSSCHLIESSLICH die harten Zahlen aus dem Steckbrief (Kaufpreis, Fläche, Ist-Miete, Eigenkapital). Die angehängten Dokumente dienen nur der qualitativen Analyse (Lage, Substanz, Argumente).
1. Deal-Overview & Asset-Highlights:
- Welches Objekt wird erworben (Typ, Standort, Baujahr, Wohnfläche laut Steckbrief)?
- Was sind die 3 stärksten Argumente für dieses Objekt (ziehe diese aus dem Exposé, z.B. Lage, Substanz, Aufteilung)?
- Kennzahlen-Kompaktansicht: Kaufpreis, errechneter Quadratmeterpreis (Kaufpreis / Wohnfläche), Ist-Kaltmiete p.a., Ist-Bruttomietrendite in %.
2. Finanzierungsstruktur & Kapitalbedarf:
- Gesamtkapitalbedarf (Kaufpreis + geschätzte Nebenkosten für das jeweilige Bundesland).
- Eigenkapital-Einsatz laut Steckbrief (in € und % des Gesamtkapitalbedarfs) sowie resultierender Fremdkapitalbedarf.
- Indikativer Kapitaldienst: Schätze die monatliche Bankrate (Annahme: 3,8 % Zins + 2,0 % Tilgung).
- Cashflow-Check: Stelle die monatliche Bankrate der monatlichen Ist-Miete gegenüber (positiver oder negativer Cashflow?).
3. Cashflow- & Risikoprofil (De-Risking):
- Wie nachhaltig ist die aktuelle Mieteinnahme laut Exposé?
- Welches Miet- und Wertsteigerungspotenzial besteht (Soll-Kaltmiete / Ertragshebel)?
- Wie wird das Risiko für die Bank minimiert (z. B. Granularität durch viele Parteien, niedriger Einstiegspreis, abgedeckte Nebenkosten)?
4. Executive-Fazit für die Kredittagung:
- Formulierung eines klaren, 3-sätzigen Plädoyers, warum dieses Projekt ein sicheres und hochrentables Engagement für die Bank darstellt.
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[ STECKBRIEF: HARTE FAKTEN (BITTE AUSFÜLLEN) ]
1. Adresse / Objekt-Typ: [z. B. Musterstraße 12, 10115 Berlin, 4-MFH]
2. Gesamtwohnfläche: [z. B. 280 m²]
3. Kaufpreis (ohne Nebenkosten): [z. B. 450.000 €]
4. Ist-Kaltmiete pro Monat: [z. B. 2.100 €]
5. Geplanter Eigenkapital-Einsatz: [z. B. 50.000 €]
[ BEREITZESTELLENDE UNTERLAGEN ]
6. Objektdokumente / Exposé: [Datei(en) anhängen]// NEXT STEPS
Planst du gerade einen Kauf? Teste diesen Prompt bei deiner nächsten Bankanfrage und beobachte, wie positiv dein Finanzierer auf diese Vorarbeit reagiert!
(P.S.: Du möchtest deine KI für die gesamte Ankaufsprüfung fit machen? Schau dir unser KI-Setup an, um dein System optimal einzustellen!)
// MENTOR-INSIGHTS & IMMO-DOSSIER
[ MENTOR-INSIGHT ] Die 24-Stunden-Regel beim Banker
Ein Kreditanalyst verbrachte früher durchschnittlich 45 Minuten allein damit, unstrukturierte Daten aus Makler-PDFs manuell in das interne Bankensystem einzutragen. Wenn du ihm ein fertiges 1-Page-Deck vorlegst, nimmst du ihm 80 % dieser Schreibarbeit ab. Seine Bearbeitungszeit sinkt drastisch – und deine Akte wandert sofort auf den Stapel der ‘genehmigungsfähigen Schnellläufer’.
// DOSSIER #07: KAPITALDIENSTDECKUNGSGRAD (DSCR)
Der Debt Service Coverage Ratio beschreibt das Verhältnis zwischen den Netto-Mieteinnahmen und dem Kapitaldienst (Zins + Tilgung). Banken sehen gerne einen Wert von mindestens 1,1 bis 1,2 – die Miete sollte die Bankrate also um 10 bis 20 % übersteigen.
// DOSSIER #08: BELEIHUNGSAUSLAUF (LTV)
Der Loan-to-Value gibt das Verhältnis der Darlehenssumme zum eingewerteten Realkreditwert der Immobilie an. Je mehr Eigenkapital du einbringst (LTV unter 80 %), desto niedriger fällt der Zinszuschlag der Bank aus.